Você já olhou para o saldo da conta da empresa, viu um valor positivo e pensou:
“Acho que dá para retirar esse dinheiro.”
É compreensível. No dia a dia, ver dinheiro entrando como fruto das vendas causa a sensação de que está tudo bem, mas cuidado: essa percepção pode ser perigosa. A verdade é que nem todo dinheiro que entra no caixa é lucro.
Muitos empresários acabam padecendo da ilusão de caixa, acreditando que o saldo bancário é o retrato fiel da saúde financeira da empresa.
Mas o que está ali, muitas vezes, ainda precisa “sair” para pagar contas já assumidas.
Vamos supor:
Você recebeu R$ 3.000,00 pelas vendas feitas em um determinado período. Esse valor caiu na conta, mas, antes de considerar qualquer retirada, é preciso subtrair:
CMV (custo da mercadoria vendida)
Impostos sobre as vendas
Taxas de cartão
Comissões (caso elas existam)
E, após deduzir todos esses custos variáveis, ainda tem que ter em mente que aquilo que “sobra” pode ser necessário para cobrir os gastos fixos da operação, como salários, aluguel, contas de consumo, pagamento de contador, sistemas…
E aí vem o ponto crucial:
Será que, depois de tudo isso, realmente sobrou dinheiro?
Será que esse saldo aparente está ou não comprometido com contas que vencem nos próximos dias?
Uma ferramenta simples (mas poderosa) que pode auxiliar na hora de responder essa questão é o acompanho frequente do fluxo de caixa.
Com ele em mãos, você consegue enxergar:
✔️ Tudo que tem a pagar nos próximos dias
✔️ Tudo que tem a receber (se houver)
✔️ E se o caixa atual será suficiente para honrar esses compromissos, independentemente de novas vendas.
Se a resposta for afirmativa, aí sim você pode considerar retirar o excedente, seja como distribuição de lucros ou até mesmo como um complemento do seu pró-labore.
Aqui na Track, esse tipo de controle é feito diariamente.
Como BPO Financeiro especializado em atender pequenas e médias empresas, acompanhamos de perto o caixa dos nossos clientes, o que ajuda o empreendedor a tomar decisões com base em fatos, e não em achismos.
Evitar a ilusão de caixa é um passo importante rumo à maturidade financeira do seu negócio. E o melhor: você pode fazer isso sem deixar de olhar com carinho para o seu próprio bolso, só precisa fazer do jeito certo.
Se você quer ter mais clareza sobre o que entra, o que sai e o que realmente sobra no fim do mês, a gente pode conversar.
Seu negócio merece esse cuidado. E você também.